上海市闸北区人民检察院信用卡诈骗罪刑事判决书

上海市闸北区人民检察院信用卡诈骗罪刑事判决书

法院： 上海市闸北区人民法院|

案号：（2015）闸刑初字第64号

公诉机关上海市闸北区人民检察院。

被告人李明。

指定辩护人傅明霞，北京盈科（上海）律师事务所律师。

上海市闸北区人民检察院以沪闸检金融刑诉（2015）2号起诉书指控被告人李明犯信用卡诈骗罪，于2015年1月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派代理检察员赵晓平出庭支持公诉，被告人李明及辩护人傅明霞到庭参加诉讼。现已审理终结。

公诉机关指控，2011年12月至2013年1月间，被告人李明先后向招商银行、上海银行、上海农商银行申领信用卡并使用，后在无归还能力的情况下继续持卡透支消费，经各家银行多次催收超过三个月仍未还款。截至案发，李共透支本金人民币（以下币种均为人民币）12.6万余元，其中招商银行5.4万余元、上海银行5.8万余元、上海农商银行1.3万余元。

2014年9月23日，被告人李明被公安机关抓获。到案后，李如实供述了上述事实。

上述事实，被告人李明在开庭审理过程中无异议，且有招商银行、上海银行、上海农商银行提供的包括报案书、申领资料、账单明细、催收记录等报案材料，公安机关制作的《受案登记表》、出具的《工作情况》，被告人李明的供述笔录、当庭供述及户籍资料等证据证实，足以认定。

本院认为，被告人李明以非法占有为目的，超过规定期限透支，并经发卡银行两次催收超过三个月后，仍拒不归还所透支银行款项，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人李明到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。被告人李明被采取强制措施后，如实供述司法机关尚未掌握的同种较重罪行，应当从轻处罚。辩护人据此提出的相关辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条 第一款 第（四）项 、第二款 ，第六十七条 第三款 ，第六十四条 和《最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》》第四条之规定，判决如下:

一、被告人李明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月23日起至2019年9月22日止；罚金自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳。）

二、违法所得责令退赔，发还各被害银行。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。

审判长陶琛怡

代理审判员高欣

人民陪审员张蟠根

二〇一五年一月二十三日

书记员严艳雯

附:相关法律条文

一、《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

……

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

……

第六十七条……

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。

二、《最高人民法院﹤关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释﹥》

第四条被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和已宣判的罪犯，如实供述司法机关尚未掌握的罪行，与司法机关已掌握的或者判决确定的罪行属同种罪行的，可以酌情从轻处罚；如实供述的同种罪行较重的，一般应当从轻处罚。

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