用银行卡帮助他人转移犯罪资金 获刑八个月

用银行卡帮助他人转移犯罪资金 获刑八个月

作者：宿迁市宿城区人民法院　朱来宽 樊浩

明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供支付结算帮助，非法获利，5月22日，宿迁市宿城区法院在洋北街道巡回审理一起掩饰、隐瞒犯罪所得案，被告人杨某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元；同时，对违法所得由扣押机关予以没收，上缴国库。

2022年5月26日，被告人杨某为获取非法利益，在明知他人从事违法犯罪活动的情况下，仍经朱某、谢某（均另案处理）介绍，并将其名下的中国农业银行卡、中国邮政储蓄银行卡提供给他人用于接收、转移非法资金。经查实，其提供的2张银行卡非法交易金额共计人民币5万元。其中，中国农业银行卡接收、转移王某被诈骗的金额共计人民币2万元；中国邮政储蓄银行卡接收、转移陈某被诈骗的金额共计人民币2万元、陈某松被诈骗的金额共计人民币1万元。被告人杨某从中非法获利人民币1000元。

宿城法院认为，被告人杨某明知是犯罪所得而予以接收、转移，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人杨某与他人共同实施故意犯罪，是共同犯罪。被告人杨某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人杨某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，对其可以从轻处罚。被告人杨某已退出违法所得，对其酌情从轻处罚。被告人杨某自愿认罪认罚，对其从宽处罚。综合全案情节，遂依法作出上述判决。

法官提醒：

根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售，或者以其他方式掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。举报犯罪行为是公民的权利与义务，“知情不报”甚至“为虎作伥”，只会将自己也推向犯罪的深渊。

近年来，利用通讯工具，互联网等技术手段实施的网络电信诈骗犯罪持续高发，诈骗手段千奇百怪，诈骗方式层出不穷。此类犯罪严重侵害了人民群众财产安全和其他合法权益，严重破坏社会诚信，影响人民群众的安全感和社会和谐稳定，社会危害性大，人民群众反映强烈。每一起电信诈骗案的背后，都牵扯到一个家庭甚至多个家庭的命运，而提供银行卡支付结算，帮助网络电信诈骗活动的行为，无疑助长了此类犯罪行为的产生，在客观上也加大了案件侦破难度。因此开展好“断卡”行动，严厉打击“两卡”犯罪活动，是遏制网络电信诈骗犯罪高发的有效途径。

公民在日常生活中，应注意以下几点：1、妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号及密码等个人信息，对于废弃不用的银行卡，应当及时办理销户业务，并将卡片磁条损毁，不随意丢弃。2、不得出租、出售、出借个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具，以免被犯罪分子利用，给自己和其他人造成经济损失，并承担相应的法律责任。3、一旦发现买卖银行卡的犯罪行为或者自身银行卡存在异常，应当及时向公安机关举报，配合公安机关或者发卡银行做好调查取证工作，共同维护公平诚信的良好社会秩序。

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