“高利转贷罪”之“转贷牟利”主观故意的认定

“高利转贷罪”之“转贷牟利”主观故意的认定

本文版权归原作者及原出处所有，部分文章转载时未能及时与原作者取得联系，若来源标注错误或侵犯到您的权益，烦请添加并告知（微信号13691255677）处理。

案例1-1　李某甲高利转贷案【 参见乳山市人民法院（2016）鲁1083刑初88号刑事判决书】

争议焦点：如何判断行为人是否具有转贷牟利的主观意图？

裁判要点：被告人与房地产公司达成借款协议，以虚假理由向金融机构贷款后，随即将该款转借给该公司，并获得数额较大的违法所得，可以证实被告人李某甲具有牟取利益的主观故意。

案例1-2　徐某等高利转贷案【最高人民法院刑事审判第一、二、三、四、五庭主办：《刑事审判参考》2008年第3集（总第62集），第487号案例，法律出版社2008年版】

争议焦点：如何判断行为人是否具有转贷牟利的主观意图？

裁判要点：被告人提出，其以他人名义向银行贷款时，确实准备利用该贷款从事个人综合消费，但后来由于市场变化等原因，在取得贷款后决定不再使用该款，为避免经济损失才转贷给其他公司，其行为不构成犯罪。

法院经审理认为，现有证据能够证实被告人以牟利为目的，利用他人名义套取银行贷款后转贷其他公司，其辩解不能成立，被告人构成高利转贷罪。

案例1-3　唐某某高利转贷案【参见重庆市第四中级人民法院（2018）渝04刑终101号刑事判决书】

争议焦点：如何判断行为人是否具有转贷牟利的主观意图？

裁判要点：本案中，上诉人以装修餐厅为由申请银行信贷资金，获得贷款后却并未用于餐厅装修，而是立即将其中大部分资金转借他人，并约定收取高息，其主观上为了牟取高利而套取银行资金的故意明显，其行为构成高利转贷罪。

特别声明：本网站上刊载的任何信息，仅供您浏览和参考之用，请您对相关信息自行辨别及判断，本网站不承担任何责任；本网站部分内容转自互联网，如您知悉或认为本站刊载的内容存在任何版权问题，请及时联系本站网络服务提供者或进行网上留言，本站将在第一时间核实并采取删除、屏蔽、断开链接等必要措施。网络服务提供者联系电话：15313195777。